プラチナNISAで、毎月分配型投信が対象になる理由

    

今日の記録は、モハP チャンネル　より、

【プラチナNISA】高齢者の資金は大丈夫か！なぜ毎月分配型投信が対象になるのか！

という動画を参考にします。       

モハPチャンネルは、国際的なニュースや経済ニュースを

元機関投資家という視点で解説するチャンネルです。

高齢者向けのプラチナNISAが提唱されていますが、

その解説を記録しておきます。

【動画の構成（個人的に作成）】

■毎月分配型投資信託に対する金融庁のスタンス

■時代の変化

■毎月分配型投資信託の特徴

■若者と高齢者の比較

■国によるリスクの取らせ方の姿勢

■高齢者による投資

【学び＆参考になった点】

■毎月分配型投資信託に対する金融庁のスタンス

・総じてネガティブな見方をしている

　例えば、「健全な資産形成に資するものではない」

　　　　　「たこ足配当」

■時代の変化

・2010年代以前の高金利の時代では、

　分配金などから支払っていればよかった

・2010年代以降の低金利の時代では、

　分配金などが減り、元金を払い出すものもでてきた

■毎月分配型投資信託の特徴

・分配を毎月するために、手数料が高い

■若者と高齢者の比較

・若者は、投資期間が長く、給与などがあるため、

　再投資することでできるだけ大きく資産を増やしたい

・高齢者は、投資期間が短く、年金所得しかないため、

　毎月手元にお金が入ることで安心したい

・若者は、投資に回せる金額が少ないため、

　「貯蓄から投資へ」の影響が小さい

・高齢者は、投資に回せる金額・資産が多いため、

　「貯蓄から投資へ」の影響が大きい

■国によるリスクの取らせ方の姿勢

・金融機関にリスクを取らせず、

　個人にリスクを取らせる方向となったのだろう

■高齢者による投資

・高齢者は、積極的に投資をやらなくてもいいし、

　国が投資してというのもどうかと思う

【私の感想】

・プラチナNISAについての報道は、

　私も驚きでした

・毎月分配型投資信託は、

　金融業界は（自業界が）儲かる商品のため、

　強くおススメしたいのでしょうが、

　個人にとっては、メリットはほぼないと思います

・国が「貯蓄から投資」を加速するために、

　カネをたくさん持っている高齢者をターゲットにして、

　毎月の「お小遣い」という甘い言葉で

　筋の悪い投資に仕向けようとしているのかなと思います

・自分の親には、

　この策にはまらないようにアドバイスしたいと思っています

ありがとうございます

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